كيف تختار وسيطك المالي

[Forex Trader]

كيف تختار وسيطك المالي

من المهم جداً اختيار وسيط الفوركس بعناية فائقة قبل أن تقرر فتح حساب وتحويل أموالك إليه، ولا أظن أنه لو طلب منك شخص لا تعرفه أن تعطيه ألف دولار أو أكثر مقابل أن يكون وسيطاً لك في الفوركس أن تقبل به دون أن يثبت لك أنه أهل للثقة !

وقد يحكم البعض على الشركة من المظهر فقط، فيخطف نظره التصميم الرائع لموقع الشركة وخدمة العملاء المحترفة في إقناع المبتدئين بكل الطرق لكي يفتحوا حسابات عندهم، وللأسف كل هذا ليس بالضرورة أن يكون صحيحاً، فالغش سمة ثابتة في حياة الأعمال التجارية وللأسف.

إن الغش أصبح ممكنا في أي مؤسسة بغض النظر عن الواجهة من الصدق والنزاهة التي يرتسم بها موظفوها ومديروها فالطريقة الوحيدة لحماية نفسك من الغش والاحتيال هو التأكد من أن الشركة التي تتعامل معها تتم مراقبتها من قبل الهيئات التنظيمية المعنية.

نعم قد يكون لك خلفية أو خبرة سابقة تكونت من حالات نصب مرت بك أو سمعت عنها من أصدقائك لكن نحن في النهاية بشر ومن الممكن خداعنا بغض النظر عن مستوى الخبرة التي لدينا في الحياة سابقاً أو مستوى ثقافتنا وتعليمنا.

وعلى الرغم من أن تجارة الفوركس فُتحت للعوام في التسعينات فقط الا أننا نجد اليوم مئات الشركات موجودة على الساحة الآن وبرغم الأزمة الاقتصادية فإن عددها يزيد بلا هواده. ولعدم وجود هيئات تنظيمية تسيطر على هذه الشركات في بعض الدول فكثير من المحتالين وجدوا في مجال الفوركس تغطية جيدة لهم وبيئة مربحة جداً لأعمالهم الاحتيالية.

لذلك فنصيحتنا هي عدم المجازفة وأن لا تتعامل مع أي شركة لوجود إعلاناتها فقط وعروضها التي تكون في أحيان كثيرة مغرية للغاية.

وفي هذا الصدد لا بد أولاً من ذكر الهيئات الرقابية التي تخضع لها الشركات المسجلة والتي تتبع لجنسية الشركة وفروع نشاطاتها وأعمالها ونذكر منها:

1- الهيئات المنظمة للنقد الأجنبي في الولايات المتحدة:
توجد هيئتين منظمتين لشركات الفوركس في الولايات المتحدة هما:
Commodity Futures Trading Commission (CFTC): تؤمن هيئة CFTC حماية أموال العملاء ولها الحق في محاكمة اي شركة في حال عدم توافر الشروط المطلوبة من قبلها.
ويمكن زيارة الموقع الالكتروني لهيئة CFTC للبحث عن شركة معينة والإطلاع على بياناتها ورقم تسجيلها على الرابط التالي:
http://www.cftc.gov/index.htm
National Futures Association (NFA): تشرف هيئة NFA على تطبيق القوانين الصادرة عن هيئة CFTC وتجبر الشركات على الحفاظ على مبلغ معين في حساباتهم البنكية لتغطية كل المضاربات في سوق العملات، وعلى الشركة أن تفصل حسابات عملائها عن حساب الشركة البنكي، وأن تقدم كل المستندات المالية للـ NFA بشكل دائم ومستمر، وفي حال مخالفة هذه الشروط تقوم هيئة NFA بتغريم الشركة المخالفة أو إيقافها، كما تحتفظ هيئة NFA بأي مخالفة قانونية صادرة ضد الشركات المخالفة وتكون موجودة على الموقع الرسمي لهيئة NFA حيث يمكن الإطلاع على السجل التاريخي للشركة وعلى الدعاوى القضائية أو المخالفات التي ارتكبتها أو اذا كان هناك أي خلافات مع العملاء أو جهات حكومية ويمكنك الإطلاع على الموقع الالكتروني لهيئة NFA من خلال الرابط التالي:
http://www.nfa.futures.org/basicnet/Welcome.aspx

2- الهيئة المنظمة في استراليا:
وهي Australian Securities and Investment Commission أو ASIC ويجب على الشركات المسجلة أن تحقق شروط خاصة برأس مال الشركة ويشترط أيضاً أن تكون حاصلة على ترخيص Australian Financial Services وأن تكون مسجلة بالبنك المركزي الاسترالي.

3-الهيئة المنظمة في سويسرا:
نصيحتنا لكم أن تحذروا من الشركات التي نشاطها الوحيد في سويسرا أو المسجلة في سويسرا فقط. فكثير من المحتالين يستغلون سمعة سويسرا كمركز مصرفي من خلال تسجيل شركات وهمية مع السلطات السويسرية والتي هي متساهلة جداً بالنسبة لقطاع تنظيم ورقابة شركات الفوركس لديها.
أما الهيئة المنظمة الرئيسية في سويسرا فهي اللجنة الفيدرالية السويسرية SFBC لكن كثير من المحتالين يفضلوا أن يسجلوا شركاتهم لدى إحدى الجهات الرقابية التالية:
Polyreg أو Organisme d’autoregulation fonde par le GSCGI أو Association Romande des Intermediares Financiers وهذه الهيئات تهتم بشكل عام بقضايا غسيل الأموال فقط ولا حماية تُرجى منها بخصوص أموال العميل.

4- الهيئة المنظمة في المملكة المتحدة:
إن الهيئة المنظمة للفوركس في المملكة المتحدة تُدعى Financial Services Authority أو FSA.
بالإضافة إلى دورها الرقابي فإنها تشترط أن تكون حسابات العملاء منفصلة تماماً عن حساب الشركة أي بعبارة أخرى أنه في حال أفلست الشركة أو أرادت الاحتيال على العملاء فإن أموال العملاء تكون بأمان.


بالاضافة إلى ما سبق وبشكل عام من الأفضل اختيار الشركة التي مقرها المملكة المتحدة أو فرنسا أو ألمانيا عوضاً عن الشركات التي مقرها اليونان، البرتغال، المجر ... لأسباب واضحة.

أما معايير اختيار الوسيط فنذكر:

1- هل الوسيط مسجل في إحدى الهيئات الرقابية التي ذكرناها سابقاً، فمن الأفضل أن يكون الوسيط مسجلاً في إحدى الهيئات المذكورة للأسباب التي ذكرناها.

2- السبريد (Spread): أي الفرق بين سعر البيع والشراء وهو العمولة التي يأخذها الوسيط عن كل عملية يقوم بها، ويكون السبريد مذكوراً في الموقع الخاص بالشركة في جدول غالباً (يختلف باختلاف زوج العملات) أو يمكنك سؤال الدعم الفني الخاص بهم، حيث يجب عليك أن تنظر للسبريد هل هو منطقي أم مبالغ فيه ؟ فمثلاً السبريد المنطقي لليورو دولار يكون نقطتين أو ثلاثة كحد أقصى، كما يجب عليك الانتباه إلى كون السبريد ثابت أم متغير.

3- الرافعة المالية (leverage): بعض الشركات توفر رافعة مالية 1:100 وبعضهم يصل إلى 1:400 لكن أنا شخصياً أرى أنه لا داعي لأكثر من 1:100، فالرافعة المالية الكبيرة تكون مطمعاً للربح أكثر برأس مال أقل وفي النهاية يقع المبتدئين في هذه المصيدة وتكون النتيجة مارجن كول (Margin Call) وإغلاق الحساب بشكل سريع.

4- هل هذا الوسيط لديه حساب إسلامي (بدون عمولة تبييت Swap) أم لا ؟ لأن بعض الوسطاء لا يقدمون حسابات إسلامية وبعضهم يقدمها لكنه يأخذ عمولة عالية جداً على كل صفقة يقوم بها وهذا سيكون له تأثير سلبي على الذين يفتحون صفقات كثيرة خلال اليوم، لذلك يجب عليك الانتباه إلى هذه النقطة.

5- ما نوع الخدمات الإضافية التي يقدمها الوسيط وما مدى أهميتها وفاعليتها بالنسبة لك.

6- لا تكتفي بوسيط واحد بل حاول أن تقارن بين أكثر من وسيط وتختار الأنسب والأفضل لك من بينهم.

7- تعرف على منصات التداول التي يتعامل بها الوسيط (ميتا تريدر، جافا، ...) وافتح حسابات تجريبية (Demo) لدى أكثر من وسيط وتعرف على مميزات وعيوب كل منهم. حيث أنه في بعض الأحيان يكون هناك فرق في سرعة تنفيذ الصفقة بين حساب الديمو والحساب الحقيقي، كما أنه في بعض شركات الوساطة تختلف الأسعار قليلاً في حساب الديمو عن الحساب الحقيقي.


ربما نجد شركة ليست مشهورة عالمياً ولا تتوسع كثيراً في مجال الإعلان والدعاية والعروض الترويجية والبوانص والمسابقات والجوائز ... لكنها في المقابل تتوسع بشكل ثابت ولها سجل نظيف في التداول ولا يوجد أي حالات احتيال مع عملائها خاصة فيما يتعلق بسرعة تنفيذ الصفقات وتغطيتها وعمليات السحب والإيداع النقدي.
وفي النهاية تبقى التجربة وخبرة الآخرين هي خير دليل وبرهان للاسترشاد بشركات الوساطة الموثوقة عن الشركات الوهمية والمحتالة.

دمتم بخير

[يزن شقفة]

الله يجزيك الخير أخي الكريم....المشكلة إنو الشركات المرخصه صارت ما تقبل تعاملات السوريين مع الأسف....لذلك لازم تلف و تدور شوي عشان تفتح الحساب...يعني أنا من قبل ما كان بوسعي فتح حساب من سورية ولكن لما سويت إقامة بدبي فتحت أكثر من 5 حسابات و أدرجت ودائع الأصدقاء فيها عشان يقدروا يتداولو من سورية بشركة مرخصة من fsa

[Forex Trader]

اقتباس: المشاركة الأصلية كتبت بواسطة يزن شقفة    الله يجزيك الخير أخي الكريم....المشكلة إنو الشركات المرخصه صارت ما تقبل تعاملات السوريين مع الأسف....لذلك لازم تلف و تدور شوي عشان تفتح الحساب...يعني أنا من قبل ما كان بوسعي فتح حساب من سورية ولكن لما سويت إقامة بدبي فتحت أكثر من 5 حسابات و أدرجت ودائع الأصدقاء فيها عشان يقدروا يتداولو من سورية بشركة مرخصة من fsa

هلا بيك اخي يزن

كلامك صح وفعلاً لقينا صعوبات كتير بالتعامل مع شركات لا تقبل التعامل مع سوريين بسبب العقوبات، بالإضافة إلى موضوع السحب والتحويل والذي زاد الطين بله بسبب العقوبات المفروضة على مصرف سورية المركزي.

لكنني حاليا عم اتعامل مع شركة محترمة جداً وموثوقة ومقرها بالشام، وعمليات التحويل والسحب والإيداع عم تكون عن طريق بنك سوري وبالتالي انحلت معظم المشاكل التي يواجهها السوريون في هذا المجال.

يمكنك التواصل معي على الخاص أو الايميل في حال الاستفسار أكثر عن هذا الموضوع

دمت بخير ...