أحد أساليب الادارة المالية وإدارة المخاطر

[Forex Trader]

أحد أساليب الادارة المالية وإدارة المخاطر

هل تعلم أن السر الذي يجعل نسبة 90% من المضاربين في السوق خاسرين هو عدم فهمهم أو مراعاتهم لأسس ادارة راس المال والمخاطر
نعم الكل يبدأ بعد تعرفه على برنامج التداول البحث عن استراتيجية أو طريقة للمضاربة وغالباً ما تكون أحد اثنين: استراتيجية ناجحة أو استراتيجية فاشلة
بالطبع سنتحدث عن الاستراتيجية الناجحة
لماذا وبالرغم من نجاحها نجد ان محصلة ارصدتنا سالبة ؟
سؤال يجب أن يقف عنده كل مضارب ويبحث عن اجابة ...
سنجد أننا وفي الغالب واحد من اثنان:
1. استراتيجية ذات أرباح صغيرة وقد لا نستخدم وقف الخسارة Stop Loss أو أنه كبير أو أنه قريب جداً ونتائجها ستكون كالآتي:
وقف قريب يضربه السعر دائماً.
أرباح صغيرة وتأتي صفقة واحدة خاسرة تلتهم كل ما ربحنا بعدم وضع وقف الخسارة أو الوقف الكبير.

2. محاولة جني أرباح كبيرة ولكن يرتد السعر قبل تحقيق الأهداف أو الخروج عند نقطة الدخول لنكون قد خرجنا بالتعادل ويجب أن لا نفرح بالخروج من الصفقة بالتعادل لأن أصل الدخول هو الربح ولنلاحظ أن الصفقة الخاسرة سنخرج منها بكامل الخسارة فلماذا في الصفقة الرابحة نفرح بالخروج صفر ؟؟!!

الاستراتيجية الأولى اسمحوا لي ان اقول أنها فاشلة وان كانت ناجحة فعندما نقول استراتيجية نعني طريقة عمل وطريقة العمل لا تعني فقط كيف ندخل بل تعني نقطة الدخول ،نقطة الخروج ، ماهية الارباح.

الاستراتيجية الثانية لن اقول ناجحة مادام انه ليس هناك عائد فنحن في سوق والهدف الأول هو الربح قبل الادعاء بانها استراتيجية رابحة ولكن ...
الحل :
يجب ان يكون معدل الـ Ratio في ادارة حساباتنا كأقل تقدير بنسبة 1:1.5 ويفضل 1:2
البحث عن استراتيجية او طريقة عمل تناسب هذا المعدل حتى لو اضطررنا الى تغير استراتيجيتنا
كيف لنا ان نحدد عدد النقاط وفق هذا المعدل ؟
يجب ان نعرف ما هو الزوج الذي نعمل عليه وما هي طبيعة عمله وما هو معدل تحركه

مثال1 : اليورو دولار
معدل حركته اليومي 150 نقطة يوميا تقريبا
وبما ان اغلب متاجراتنا هي يومية فاعتقد ان نسبة ربع المعدل اليومي كربح هو امر مرضي بل فوق المرضي وقد يصل إلى الخيالي ولكن سنعتبر أن السوق لن يعطينا فرص يومية وقد تكون شبه يومية
إذن ربع الحركة يمثل تقريبا 35 نقطة كربح واذا عملنا بمعدل 1:1.5 من المنطقي جداً أن يكون وقف الخسارة 25 نقطة.

مثال 2 : الباوند دولار
معدل حركته اليومي 220 نقطة يوميا تقريبا
إذن ربع الحركة يمثل تقريبا 55 نقطة كربح واذا عملنا بمعدل 1:1.5 من المنطقي جداً أن يكون وقف الخسارة 40 نقطة

وهكذا ...

ويجب ان يكون وقف الخسارة مناسب لإعطاء السعر فرصة التحرك في حدود مداه المعروف ولا يجب أن نفرط في حقوقنا ونعطيه اكثر مما يستحق

هناك طرق كثيرة للإدارة و كمثال يمكن تقسيم راس المال الى فئات

مثال:
بدأت براس مال 2000$
المتاجرة بعقدين تمثل 10% من الحساب
اذا حددنا كوقف خسارة مثال 40 نقطة * عقدين اذن 80$ للصفقة كخسارة
نحاول دائما تقسيم الحساب ككل الى فئات مثال حساب 2000$ الى مرحلتين وحساب 5000$ إلى خمسة مراحل وهكذا

لماذا يجب ان تكون لدينا شجاعة للتوقف وفق الخطة المرسومة
مثال حساب 2000$ اقول مقسم الى مرحلتين كل مرحلة 1000$ في حال خسرت المرحلة الاولى وهي هنا 50% من الحساب (وقد تكون كبيرة ولكن لان الحساب صغير فهي مناسبة ) فعلي التوقف واعادة الحسابات والتصحيح
حسنا
المرحلة الاولى عبارة عن 1000$

وكما قلنا نضع للصفقة خسارة مبلغ 80 $ اذن امامنا خسارة 12 صفقة متتالية بدون ربح لخسارة المرحلة الاولى للحساب وقد تكون غير منطقية او الاولى بنا تسليم حساباتنا لمختصين او الرجوع للديمو لان المسألة هنا تستوجب الوقوف خاصة واذا كنا قد اسلمنا بالطريقة الصحيحة لادارة الحساب والموضحة في اول الموضوع

البعض قد يقول اذن فلأبدأ بحساب 1000$ فقط وتكون مرحلة واحدة اقول ان السوق له دور كبير من الجانب النفسي والشعور الذي يصيب المتاجر عند سماع نداء المارجن كول قد يجعله يتخذ قرار ترك السوق بلا رجعة وهو قرار خاطئ فالمارجن كول الاول اعتقد انه ثمن الدورة المدفوعة جراء التعلم اثناء ادارة الحساب وقد تكون نقطة البداية للكثير الى طريق النجاح
كما ان من اسباب التقسيم هو تعويد النفس على الالتزام بما وضعت من خطة فقرار التوقف عن المتاجرة والعودة الى الديمو لا يستطيعه الكثير من المضاربين وان استطعت فابشر انك في طريق التصحيح وضبط النفسيات.

دمتم بخير