المشاركة الأصلية كتبت بواسطة البلخي

2 - المصاريف الخيالية التي ذكرتها (340مليون سنويا ) كيف يجد لها البنك مبررات ؟

المشاركة الأصلية كتبت بواسطة البلخي

3- ذكرت أخ عمر في سياق الموضوع أن
حيث العائد على الايداعات هي البنوك الاسلامية ( بنك سوريا الدولي حقق 4.6% ارباح على الايداعات ) ( بنك الشام الاسلامي حقق 5.6% ارباح على الايداعات )
وهناا يخطر لي سؤال هام هو :
هل كان من الممكن لبنك الشام أن يحقق أرباح لو أنه أعطى عائد أقل على الايداعات بحيث يحول جزء من عائدات المودعين الى نتائجه النهائية لصالح المساهمين ؟ أليست عملية منطقية؟ و ستحسن صورة البنك ، و أرى أن بنك سوريا الدولي انتهج هذه السياسة فأصبح وضعه في السوق و البورصة على أحسن حال رغم ماذكرته حضرتك بأنه في الحقيقة سياساته المالية ليست كما يجب ؟

المشاركة الأصلية كتبت بواسطة omar

شاكر مرورك عزيزي وهذا واجبنا ان نقدم خبراتنا لأهل بلدنا الحبيب


ذكرت أن المصاريف العالية ضريبة خطة النمو وتدريب الموظفين فلا يحتاج البنك تبرير مصاريف عالية مادامت أنها لتوسع البنك فهذه خطة المؤسسين الرئيسيين بالبنك


30% من ايرادات التوظيف ( تعبه وعرق جبينه ) + 4.6 % من مبلغ 3 مليار ( 3 مليار هي مشاركته بالاستثمار )
لايمكن للبنك أخذ نسبة تزيد عن 30% بأي شكل من الأشكال لكي يحافظ على الاسلوب الشرعي بالعمل المصرفي فنسبة 30% من الربح هي مقابل المضاربة وبهذا لايمكن أن يزيد البنك ربحة بزيادة هذه النسبة وباقي الارباح توزع على المودعين ويحصل كل مودع على 4.6% من قيمة ايداعاته كربح ناتج عن المضاربه بالمال.

وبهذا فلا يستطيع بنك سوريا الدولي او بنك الشام زيادة ارباح البنك بتوزيع عائد اقل ( وأي عملية مثل هاذه لن يوافق عليها هيئة البنك الشرعية ) (كما انها تخالف عقد الودائع الموقع مع العميل)

وتقبلوا خالص تحياتي

المشاركة الأصلية كتبت بواسطة مهند خولاني

والله أنها معلومات مفيدة للغاية وممتعة

لكن عندي سؤال
ما هي المدة المتوقعة للإنطلاق البنك اذا كان من النموذج الأول ؟|(يعني اديش لازم نصبر علىالبنك الإسلامي تقريبا )

السؤال الثاني :
هل تستطيع أخي العزيز من قراءتك لميزانية كل من بنك شام الإسلامي وبنك سوريا الإسلامي إعطائنا مثل هذه التحاليل بشكل دوري ونكون لك من الشاكرين