سلسلة دروس في الإدارة المالية

[shawki.a]

الدرس الأول

إن موضوع الإدارة المالية للحساب يعتبر من المواضيع الهامة جدا في هذا المجال ومن دون وضع خطة إدارة مالية يصبح العمل عشوائيا وغالبا لا يحقق النتائج المرجوة.
بالنسبة لموضوع الإدارة المالية للحساب موضوع طويل لكننا في هذا الموضوع سنبحث بعض أهم النصائح والقواعد التي يجب التقيد بها.
أولا: تحديد قيمة المبلغ الذي يتوجب علينا المتاجرة به.
إن قواعد الإدارة المالية تنصح بان نتاجر ضمن اليوم الواحد ب 10 % من قيمة الحساب
مثال:
حساب تبلغ قيمته 2000 %
ينصح المتاجرة ب 10 % × 2000 = 200 $
أي أنه في حال كان الحساب قياسي يجب أن تكون قيمة الصفقات ضمن اليوم الواحد 2 عشر من العقد القياسي الكامل ( عشرين فقط ).
كما أنه يجب تقسيم هذا المبلغ إلى أكثر من تجرة أو صفقة. ففي حال كان قرارنا خاطئ في التجرة أو الصفقة الأولى هناك فرصة ثانية لتعويض الخسارة وتحقيق الربح.
لذلك ضمن هذا الحساب ( 2000 $ ) ينصح بان نقوم في اليوم الواحد بأخذ صفقتين كل منهما قيمتها عشر واحد من العقد الكامل.
ما نلاحظه هنا بأنه في الحسابات الصغيرة يكون العمل ضمن خطة إدارة مالية صعبا نوعا ما لذلك يجب لتحقيق خطط إدارة مالية ناجحة وجيدة أن يكون الحساب كبير بعض الشيء, لكنني هنا أنوه إلى موضوع آخر حتى لا يفهم الكلام بشكل خاطئ وهو أنني لا أنصح الشخص المبتدأ بالمتاجرة بحساب كبير في البداية وإنما ما ذكرته بالنسبة للشخص الذي تعلم جيدا وعمل لفترة تدريبية كافية. أما بالنسبة للشخص المبتدأ انصح دائما بالعمل على حسابات ماكرو وهي حسابات صغيرة توفرها الكثير من شركات الوساطة وتبدأ ب 25 $ ويعتبر العمل في مثل هذه الحسابات أفضل كثيرا من التدريب على حسابات الديمو لأنه في الحسابات التجريبية والديمو لا يكون العامل النفسي متوفرا بينما في حسابات الماكرو يكون المتدرب على احتكاك صحيح بمشاعره أثناء العمل بالمقابل لا يكون هناك أي خسارات كبيرة في مرحلة التدريب.
مع خالص تحياتي
شوقي

يتبع

[saeed]

السلام عليكم ورحمة الله وبركاته ...
يسعد أوقاتكم بكل خير وبركة ومحبة وتفاؤل بالخير ...
أجمل تحية للأخ شوقي ...
الله يعطيك العافية على جهودك نأمل منك المزيد والمزيد ..
يسعد أوقاتك ...

[BROKER]

الله يعطيك العافية

معك 100% في أخذ العشر

[faissal]

تسجيل حضور ومتابعه

[shawki.a]

الدرس الثاني

بداية أشكر كل من مر على الموضوع وأشكر المشرف العام جزيل الشكر على تثبيت الموضوع.

حدود وقف الخسارة
إخواني الكرام إن موضوع الخسارة مؤلم وبنفس الوقت عند تعرضنا لهذه الخسارة فإن تركيزنا يتشتت ويصبح الهم الوحيد هو تعويض هذه الخسارة والكثير يلجأ بسبب ذلك إلى زيادة حجم العقود لتعويض خسارته بسرعة أكبر وهذا ما ينتج عنه مضاعفة الخسارة وزيادتها. لذلك أخوتي الأعزاء دائما يجب أن نتعامل مع الخسارة على أنها أمر واقع في بعض الأحيان ونتقبلها كما نتقبل الربح وحتى نستطيع تقبل هذه الخسارة دون أن يكون لها تأثير على نفسيتنا وعملنا ونستطيع المتابعة بعدها وتعويضها يجب أن تكون هذه الخسارة في حال تعرضنا لها ضمن حدود معينة لا يجب أن تخرج عنها.
من الأمور التي ينصح بها أن تكون المخاطرة أو الرسك اليومي من 3% إلى 5% كحد أعظمي ضمن اليوم الواحد.
مثال:
قيمة الحساب 5000% في هذه الحالة يكون الرسك أو المخاطرة 5% × 5000 = 250 $ كحد أعلا و كحد أدنى 3% × 5000 = 150$ وهنا قد يسأل البعض لماذا يجب أن يكون هناك حد أدنى للمخاطرة لما لا تكون المخاطرة أقل من ذلك أو حتى بدون مخاطرة ؟؟؟ وهنا أجيب بأن من يدخل هذا المجال يجب أن يكون على علم مسبق بأن العمل يحوي مخاطرة ومن القواعد الهامة هنا أن نسبة المخاطرة تتناسب طردا مع نسبة الربح أي كلما زادت المخاطرة زاد احتمال الربح والعكس صحيح. لذلك لا بد من إجراء موازنة بين مخاطرة معقولة وربح مقبول.
وبالعودة إلى مثالنا فقد وجدنا أن ما يمكن أن نخاطر به ونتقبله كسارة لهذا الحساب هو 250 $ كحد أقصى في اليوم الواحد. وهنا أيضا نجد قاعدة ثانية وهامة وهي أن لا نخاطر بكامل المبلغ ( 250 $ ) في صفقة واحدة حتى تكون هناك إمكانية للتعويض في حال كانت الصفقة الأولى خاطئة, لذلك ينصح بأن يكون مبلغ المخاطرة موزع على ثلاث صفقات أو تجرات على الأقل.
أي 250 ÷ 3 = 83 $ تقريبا وهذا يعني أننا في كل صفقة يجب أن لا يتجاوز حد وقف الخسارة 83 $ فمثلا لو قمنا بأخذ صفقة وكان حجمها عقد قياسي كامل فهنا سيكون حد وقف الخسارة على بعد 9 نقاط من سعر البيع أو الشراء ( في العقد القياسي غالبا النقطة تقريبا تساوي 10 $ ) وهذا الحد غير منطقي إطلاقا لأنه صغير وغالبا ما تلتقطه حركة السوق, لذلك لا بد هنا من خفض حجم العقد, فمثلا لو أخذنا عشرين من العقد سيكون حد وقف الخسارة 41 نقطة وهو مقبول نوعا ما ضمن حركات معينة في السوق.
مما سبق نجد أنه دائما لابد من إجراء دراسة لحجم الحساب وقيمة المخاطرة الممكنة لتحديد حجم الصفقة قبل الدخول فيها.
من المعلوم بأن حدود وقف الخسارة دائما يجب أن تكون تحت خط دعم قوي في حال الشراء وفوق خط مقاومة في حالة البيع, لذلك في حال كان خط الدعم أو المقاومة في حالتنا السابقة أبعد من 41 نقطة لذلك فإننا لن نستطيع دخول هذه الصفقة إلا إذا خفضنا حجمها إلى عشر واحد وهنا تصبح مخاطرتنا الممكنة 83 نقطة.
مما سبق نرى بأنه في كثير من الأحيان قد تكون هناك صفقات جيدة لكننا لا نستطيع الدخول فيها لأن حدود المخاطرة الممكنة لدينا لا تسمح بذلك.
ملاحظة: الأخوة الكرام اعذروني إن نسيت ذكر شيء لأنني أكتب المواضيع دائما بشكل مباشر في المنتدى لذلك أرجو السؤال عن أي نقطة ربما أغفلتها أو أي نقطة ربما ذكرتها بشكل غير مفهوم وسأجيب عنها ليكتمل الموضوع مع مشاركاتكم.
تقبلوا خالص تحياتي وتمنياتي بالتوفيق للجميع
شوقي

[shawki.a]

اقتباس: المشاركة الأصلية كتبت بواسطة faissal    تسجيل حضور ومتابعه

يسرني ويسعدني حضورك أخي الكريم
مع خالص تحياتي
شوقي

[غالب]

الاخ العزيز شوقي ... تحية طيبة .... شكرا لك على هذه المعلومات القيمة ... ولكن .......

عندما بدأت كان العنوان الاول لنتلافى في سوقنا ما حصل في البورصات الاخرى والخليجية منها ومن ثم حولت المواضيع على تجارة الفوركس رغم اهمية ذلك ولكن اهتمامنا منصب بشكل رئيسي على الاسهم في البورصة السورية اتمنى لو تستطيع التركيز على ذلك عل فيها فائدة اكثر لمواطنينا وخسائرها محدودة جدا والله اعلم ...
وشكرا لك بكل الاحوال .

[shawki.a]

اقتباس: المشاركة الأصلية كتبت بواسطة غالب    الاخ العزيز شوقي ... تحية طيبة .... شكرا لك على هذه المعلومات القيمة ... ولكن ....... عندما بدأت كان العنوان الاول لنتلافى في سوقنا ما حصل في البورصات الاخرى والخليجية منها ومن ثم حولت المواضيع على تجارة الفوركس رغم اهمية ذلك ولكن اهتمامنا منصب بشكل رئيسي على الاسهم في البورصة السورية اتمنى لو تستطيع التركيز على ذلك عل فيها فائدة اكثر لمواطنينا وخسائرها محدودة جدا والله اعلم ... وشكرا لك بكل الاحوال .

أخي الكريم أنا أؤيدك 100 % وأنا أقولها من هنا من هذا الموقع الرائع أنني لا أنصح أحد بالدخول في عالم الفوركس, ومن أراد الإستثمار في الأسواق المالية لن يجد أضمن وأفضل من الأسهم وخاصة الأسهم السورية لكونها بورصة ناشئة وجديدة في الوقت الحاضر.
لكن أخي الكريم هذا ليس بيدي ولا بيدك فهناك الكثير ممن تأخذهم أحلامهم أبعد من الواقع بكثير ويعتقدون أنهم بدخولهم عالم الفوركس سيحققون الملايين خلال ساعات, لذلك رأيت أنه من واجبي وضع بعض المواضيع في هذا القسم لعلها تكبح هذا الجموح ولعلها تفيد قليلا في تخفيف خسائر الأخوة الذين يصرون على دخول عالم الفوركس.
أما بالنسبة للبورصة والأسهم السورية أعدك أنني سأضع كل ما أملك من خبرة ومعلومات وسأحاول قدر المستطاع لنكون يدا واحدة لتطوير وتنمية سوق دمشق للأوراق المالية لتعم الفائدة على وطننا أجمع .
مع خالص شكري وتقديري لوجهة نظرك السليمة
شوقي

[غالب]

اقتباس: المشاركة الأصلية كتبت بواسطة shawki.a    أخي الكريم أنا أؤيدك 100 % وأنا أقولها من هنا من هذا الموقع الرائع أنني لا أنصح أحد بالدخول في عالم الفوركس, ومن أراد الإستثمار في الأسواق المالية لن يجد أضمن وأفضل من الأسهم وخاصة الأسهم السورية لكونها بورصة ناشئة وجديدة في الوقت الحاضر. لكن أخي الكريم هذا ليس بيدي ولا بيدك فهناك الكثير ممن تأخذهم أحلامهم أبعد من الواقع بكثير ويعتقدون أنهم بدخولهم عالم الفوركس سيحققون الملايين خلال ساعات, لذلك رأيت أنه من واجبي وضع بعض المواضيع في هذا القسم لعلها تكبح هذا الجموح ولعلها تفيد قليلا في تخفيف خسائر الأخوة الذين يصرون على دخول عالم الفوركس. أما بالنسبة للبورصة والأسهم السورية أعدك أنني سأضع كل ما أملك من خبرة ومعلومات وسأحاول قدر المستطاع لنكون يدا واحدة لتطوير وتنمية سوق دمشق للأوراق المالية لتعم الفائدة على وطننا أجمع . مع خالص شكري وتقديري لوجهة نظرك السليمة شوقي

اخي شوقي ... تحية طيبة ....

شكرا على الرد ...انا اشكرك من كل قلبي .. ان لا تشجع على الفوركس لان خطية الخسرانين بتصير برقبتك وخربان البيوت برقبتك وبس يربحوا ما حدا بيتذكرك لا بأس من التعلم والتعليم ولكن لا لا لا لا لا للتشجيع على الفوركس خصوصا مع عدم وجود شركات وساطة نظامية مرخصة يا اخي الفوركس شغلة كبيرة كبيرة كثير ونحن صغار كثير كثير عمنلعب بشغلة كبيرة اشكرك مرة ثانية ويا ريت تبدأ موضوعك بأنك تحب ان تعلم ولكنك لا تشجع قد يكون أفضل لك ولنا واكثر فائدة وان لا تطلب مستقبلا من احد فتح حساب لدى اية شركة وساطة وأن لا ترشح لاحد شركة وساطة هذا رأيي ولك الحرية والرأي ...وما زلنا ننتظر الدروس التعليمية والمبادئ الاساسية في تجارة الاسهم السورية والتحاليل الاساسية فيما يخص الاسهم السورية .

[shawki.a]

بداية أشكر الأخ غالب على نصائحه بخصوص دخول عالم الفوركس وأؤكد بدوري لكافة الإخوة وخاصة المبتدئين منهم بأن عالم الفوركس عالم يحوي الكثير الكثير من المخاطر , لذلك أنصح كل من يرغب بالعمل في الأسواق المالية والبورصات الإبتعاد عن العمل بإسلوب الهامش فهو مطب كبير يصعب النجاة منه , وسأوضح أسباب ذلك وأسباب خسارة الغالبية العظمى في موضوع خاص عن الفوركس وما لا يعلمه الكثيرون عن هذا المجال, وهنا سنتابع سلسلة دروس الإدارة المالية.

الدرس الثالث

المحافظة على رأس المال مقدم على جني الأرباح
من أهم قواعد ونصائح الإدارة المالية هي القاعدة التي تقول ( المحافظة على رأس المال مقدم على جني الأرباح ) .
ونعني بهذه القاعدة أن يكون اهتمامنا منصبا في البداية على المحافظة على رأس المال وتجنب الخسارة وتأتي في المرحلة التالية عملية التفكير في الربح وجني الأرباح. من هنا نجد بأنه من الأفضل في كل صفقة بعد بلوغ الربح مرحلة معينة رفع حدود وقف الخسارة إلى نقطة الدخول في الصفقة.
مثال:
لو اشترينا مثلا السترليني على السعر1.4950 ووضعنا حد لوقف الخسارة على بعد 35 نقطة أي على السعر 1.4915 في هذه الحالة يفضل عند وصول السعر إلى 1.4985 رفع حد وقف الخسارة إلى نقطة الدخول وهي هنا 1.4950 .
في هذه الحالة نضمن أنه في حال انعكاس السعر وهبوطه سنخرج من هذه الصفقة دون ربح ولكن دون خسارة أيضا. ويفضل أيضا الاستمرار برفع حد وقف الخسارة مع كل قفزة للسعر وبهذه الحالة نكون قد حافظنا في كل مرحلة على الربح الذي حققناه في المرحلة السابقة.
كما ذكرت يفضل أن تكون الخطوة الأولى دائما التي نهدف لها هي رفع حد الخسارة إلى نقطة الدخول.


سحب الأرباح
ينصح دائما بوضع خطة دورية لسحب الأرباح حيث تتم عملية سحب الأرباح بشكل أسبوعي أو بشكل شهري وذلك حسب الإستراتيجية التي نعمل بها, حيث ينصح بسحب نسبة 50 % من الأرباح واستثمارها في مجال آخر ( تنويع الاستثمار ) وترك ال 50% الباقية لزيادة رأس المال, وتتم هذه العملية بشكل أسبوعي أو شهري كما ذكرت سابقا.
مع خالص تحياتي
شوقي

يتبع