BROKER
29-08-2010, 06:36 PM
في اتفاقية التعامل بين العميل والوسيط..على العميل أن يودع في حسابه لدى الوسيط قيمة الأوراق المالية المراد شراؤها قبل تنفيذ أمر الشراء
يتوجب على الوسيط المالي تعريف العميل بالخدمات التي يقدمها، والأهم من ذلك تعريف العميل بسوق الأوراق المالية وآلية عملها والمخاطر التي يمكن أن تنشأ من خلال التعامل فيها، بالإضافة إلى الخطوات التي يجب على العميل اتباعها من تحرير وتوقيع اتفاقية التعامل في الاوراق المالية، وعملية الترميز وفتح الحساب مع الوسيط، وذلك قبل تقديم أي خدمات للعميل، كما يتعين على الوسيط وقبل إجراء أي تعامل مع أي عميل، الحصول على معلومات تتعلق بهويته، ووضعه ومقدرته المالية،وأهليته للتعاقد، ومدى خبرته في مجال الاستثمار، وأهدافه الاستثمارية المتعلقة بالخدمات المطلوب تقديمها، ولا يجوز للوسيط المرخص له تقديم أي خدمات إذا رفض العميل تقديم هذه المعلومات.
اتفاقية التعامل بين الوسيط والعميل
وفي اتفاقية التعامل مع العميل التي وردت في نظام التعامل بين الوسطاء وعملائهم فإنه يتوجب أن تتضمن اتفاقية التعامل في الأوراق المالية على مجموعة من النقاط نذكر أهمها، وخاصة ما يتعلق بالعميل ليكون على دراية ولو بشكل بسيط بكيفية التعامل مع الوسطاء للدخول إلى البورصة:
- يلتزم الوسيط بالتعامل بالأوراق المالية التي يحددها العميل وفقاً للتفاويض المقدمة منه دون أن يتحمل الوسيط أية خسائر أو أن يشارك بأية أرباح قد تنشأ نتيجة لتنفيذه هذه التفاويض.
- يقوم العميل بتفويض الوسيط تفويضاً كاملاً بإتمام جميع الإجراءات اللازمة للبيع أو الشراء والتسوية لدى سوق دمشق للأوراق المالية ومركز المقاصة والحفظ المركزي للأوراق المالية, وبالتوقيع نيابة عنه لدى هاتين الجهتين.
- لا يحق للعميل التصرف بالأوراق المالية العائدة له والتي فوّض الوسيط التعامل بها من خلال وسيط آخر.
- يقوم الوسيط بإعلام العميل فورا وبالطريقة المناسبة (خطيا, هاتفيا, أو عبر البريد الالكتروني) بتفاصيل العمليات المنفذة بشكل كامل لحسابه.
- يلتزم الوسيط بالتأكد من عدم وجود تضارب بين مصالحه ومصالح العميل على الصفقات التي يقوم بها للعميل, وفي حال وجود هكذا تضارب فيجب عليه الإفصاح عن ذلك للعميل.
- يقوم الوسيط بتعريف العميل بالمخاطر الناجمة عن التداول بالأوراق المالية, وبالمقابل يقر العميل بأنه على فهم تام بمخاطر الاتجار بالأوراق المالية وما قد يتسبب به من خسائر مادية وغيرها ومدى جسامة هذه الخسائر.
- يحق للعميل طلب استلام أية معلومات أو سجلات مكتوبة أو نسخ من مراسلات تتعلق به وعلى الوسيط تلبية طلبه خلال سبعة أيام من الطلب المذكور، على أن يكون ذلك ضمن فترة الحفظ النظامية لهذه المواد أو السجلات أو المراسلات.
- يتحمل الوسيط كامل المسؤولية القانونية والمالية المترتبة عليه في حالة تصرفه أو تعامله بحساب العميل بشكل يخالف شروط الاتفاقية والتفاويض الممنوحة له.
- يحق للعميل أن يعود على الوسيط بالتعويض عن الأضرار التي تحملها نتيجة إخلال الوسيط بأي من واجباته أو تعهداته.
- كما يجب أن تتضمن الاتفاقية بيان بالعمولات التي سيتقاضاها الوسيط مقابل خدماته او الإشارة إلى وثيقة منفصلة تبين هذه العمولات ضمن الحدود السعرية المسموح بها.
العلاقة مع العملاء
- على العميل أن يودع مسبقاً في حسابه النقدي لدى الوسيط قيمة الأوراق المالية المنوي شراؤها وذلك قبل تنفيذ أمر الشراء، على أن يقوم العميل بتسديد أي مبلغ متبقٍ عليه من ثمن الأوراق المالية المشتراة ـ إن وجد ـ في اليوم الذي يلي تاريخ الشراء، على أن لايتجاوز هذا المبلغ نسبة 5% من قيمة الأوراق المنوي شراؤها.
- على الوسيط قيد قيمة الأوراق المالية المنوي شراؤها لصالح العميل في حساب العميل النقدي وذلك فور استلامه لها.
- على الوسيط التأكد من وجود رصيد نقدي كافٍ في حساب العميل النقدي لاستيفاء كامل قيمة الأوراق المالية المشتراة لصالح العميل في اليوم الذي يسبق إتمام إجراءات التسوية المالية مع المركز (مركز المقاصة).
- يتم تلقي التفاويض من قبل العميل إما شخصيا أو عن طريق الفاكس أو الهاتف أو البريد الالكتروني، وجميع خطوط الهاتف (الثابت او النقال) يتم تسجيلها على انظمة الكمبيوتر وذلك لحماية الوسيط والعميل من اي محاولة غش او سوء سلوك او اساءة استعمال بالإضافة الى حل اي سوء فهم خلال التعامل.
- عند تلقي التفويض هاتفيا: يقوم العميل بتعريف نفسه حيث يذكر اسمه، رقم حسابه، ثم يقوم بإدخال التفويض الذي يضم نفس المعلومات السابقة، حيث يقوم موظف خدمة العملاء بتفريغ المعلومات في النموذج المخصص لذلك.
- على الوسيط أن يقوم بتثبيت التاريخ والوقت عند استلام التفويض لمراعاة التسلسل عند إدخال الأوامر إلى نظام التداول بما في ذلك التفاويض لصالح محفظته.
- قد ينشأ تضارب في المصالح من خلال عمليات التداول بين محفظة الوسيط والعملاء أو قد يحصل تضارب في المصالح بين أوامر أعضاء مجلس المديرين (أو مجلس الإدارة) أو موظفي الوسيط مع أوامر العملاء ويتعين على الوسيط في إطار رعايته لمصالح عملائه معاملة اوامر العملاء بسرية تامة وعدم الإعلان عنها لأي طرف ذي علاقة بالوسيط وفي حال التقت محفظة الوسيط بيعاً أو شراءً مع العميل في صفقة منفذة فإنه يتم إعلام العميل فوراً بان محفظة الوسيط قد دخلت كطرف بائع أو مشتر ويكون الإعلام بذلك خطياً أو من خلال مكالمة مسجلة.
الأحد صحيفة تشرين
29-8-2010
يتوجب على الوسيط المالي تعريف العميل بالخدمات التي يقدمها، والأهم من ذلك تعريف العميل بسوق الأوراق المالية وآلية عملها والمخاطر التي يمكن أن تنشأ من خلال التعامل فيها، بالإضافة إلى الخطوات التي يجب على العميل اتباعها من تحرير وتوقيع اتفاقية التعامل في الاوراق المالية، وعملية الترميز وفتح الحساب مع الوسيط، وذلك قبل تقديم أي خدمات للعميل، كما يتعين على الوسيط وقبل إجراء أي تعامل مع أي عميل، الحصول على معلومات تتعلق بهويته، ووضعه ومقدرته المالية،وأهليته للتعاقد، ومدى خبرته في مجال الاستثمار، وأهدافه الاستثمارية المتعلقة بالخدمات المطلوب تقديمها، ولا يجوز للوسيط المرخص له تقديم أي خدمات إذا رفض العميل تقديم هذه المعلومات.
اتفاقية التعامل بين الوسيط والعميل
وفي اتفاقية التعامل مع العميل التي وردت في نظام التعامل بين الوسطاء وعملائهم فإنه يتوجب أن تتضمن اتفاقية التعامل في الأوراق المالية على مجموعة من النقاط نذكر أهمها، وخاصة ما يتعلق بالعميل ليكون على دراية ولو بشكل بسيط بكيفية التعامل مع الوسطاء للدخول إلى البورصة:
- يلتزم الوسيط بالتعامل بالأوراق المالية التي يحددها العميل وفقاً للتفاويض المقدمة منه دون أن يتحمل الوسيط أية خسائر أو أن يشارك بأية أرباح قد تنشأ نتيجة لتنفيذه هذه التفاويض.
- يقوم العميل بتفويض الوسيط تفويضاً كاملاً بإتمام جميع الإجراءات اللازمة للبيع أو الشراء والتسوية لدى سوق دمشق للأوراق المالية ومركز المقاصة والحفظ المركزي للأوراق المالية, وبالتوقيع نيابة عنه لدى هاتين الجهتين.
- لا يحق للعميل التصرف بالأوراق المالية العائدة له والتي فوّض الوسيط التعامل بها من خلال وسيط آخر.
- يقوم الوسيط بإعلام العميل فورا وبالطريقة المناسبة (خطيا, هاتفيا, أو عبر البريد الالكتروني) بتفاصيل العمليات المنفذة بشكل كامل لحسابه.
- يلتزم الوسيط بالتأكد من عدم وجود تضارب بين مصالحه ومصالح العميل على الصفقات التي يقوم بها للعميل, وفي حال وجود هكذا تضارب فيجب عليه الإفصاح عن ذلك للعميل.
- يقوم الوسيط بتعريف العميل بالمخاطر الناجمة عن التداول بالأوراق المالية, وبالمقابل يقر العميل بأنه على فهم تام بمخاطر الاتجار بالأوراق المالية وما قد يتسبب به من خسائر مادية وغيرها ومدى جسامة هذه الخسائر.
- يحق للعميل طلب استلام أية معلومات أو سجلات مكتوبة أو نسخ من مراسلات تتعلق به وعلى الوسيط تلبية طلبه خلال سبعة أيام من الطلب المذكور، على أن يكون ذلك ضمن فترة الحفظ النظامية لهذه المواد أو السجلات أو المراسلات.
- يتحمل الوسيط كامل المسؤولية القانونية والمالية المترتبة عليه في حالة تصرفه أو تعامله بحساب العميل بشكل يخالف شروط الاتفاقية والتفاويض الممنوحة له.
- يحق للعميل أن يعود على الوسيط بالتعويض عن الأضرار التي تحملها نتيجة إخلال الوسيط بأي من واجباته أو تعهداته.
- كما يجب أن تتضمن الاتفاقية بيان بالعمولات التي سيتقاضاها الوسيط مقابل خدماته او الإشارة إلى وثيقة منفصلة تبين هذه العمولات ضمن الحدود السعرية المسموح بها.
العلاقة مع العملاء
- على العميل أن يودع مسبقاً في حسابه النقدي لدى الوسيط قيمة الأوراق المالية المنوي شراؤها وذلك قبل تنفيذ أمر الشراء، على أن يقوم العميل بتسديد أي مبلغ متبقٍ عليه من ثمن الأوراق المالية المشتراة ـ إن وجد ـ في اليوم الذي يلي تاريخ الشراء، على أن لايتجاوز هذا المبلغ نسبة 5% من قيمة الأوراق المنوي شراؤها.
- على الوسيط قيد قيمة الأوراق المالية المنوي شراؤها لصالح العميل في حساب العميل النقدي وذلك فور استلامه لها.
- على الوسيط التأكد من وجود رصيد نقدي كافٍ في حساب العميل النقدي لاستيفاء كامل قيمة الأوراق المالية المشتراة لصالح العميل في اليوم الذي يسبق إتمام إجراءات التسوية المالية مع المركز (مركز المقاصة).
- يتم تلقي التفاويض من قبل العميل إما شخصيا أو عن طريق الفاكس أو الهاتف أو البريد الالكتروني، وجميع خطوط الهاتف (الثابت او النقال) يتم تسجيلها على انظمة الكمبيوتر وذلك لحماية الوسيط والعميل من اي محاولة غش او سوء سلوك او اساءة استعمال بالإضافة الى حل اي سوء فهم خلال التعامل.
- عند تلقي التفويض هاتفيا: يقوم العميل بتعريف نفسه حيث يذكر اسمه، رقم حسابه، ثم يقوم بإدخال التفويض الذي يضم نفس المعلومات السابقة، حيث يقوم موظف خدمة العملاء بتفريغ المعلومات في النموذج المخصص لذلك.
- على الوسيط أن يقوم بتثبيت التاريخ والوقت عند استلام التفويض لمراعاة التسلسل عند إدخال الأوامر إلى نظام التداول بما في ذلك التفاويض لصالح محفظته.
- قد ينشأ تضارب في المصالح من خلال عمليات التداول بين محفظة الوسيط والعملاء أو قد يحصل تضارب في المصالح بين أوامر أعضاء مجلس المديرين (أو مجلس الإدارة) أو موظفي الوسيط مع أوامر العملاء ويتعين على الوسيط في إطار رعايته لمصالح عملائه معاملة اوامر العملاء بسرية تامة وعدم الإعلان عنها لأي طرف ذي علاقة بالوسيط وفي حال التقت محفظة الوسيط بيعاً أو شراءً مع العميل في صفقة منفذة فإنه يتم إعلام العميل فوراً بان محفظة الوسيط قد دخلت كطرف بائع أو مشتر ويكون الإعلام بذلك خطياً أو من خلال مكالمة مسجلة.
الأحد صحيفة تشرين
29-8-2010